唐僧跑的又累又饿，正要让孙悟空弄点吃的喝的，前面来了一个老道。手里头端了一个盘子，里面有蒸饼还有茶水，他对孙悟空说："大圣呀我是火焰山的土地爷呀，知道你保护唐僧去取经，特地献上点吃的喝的。"孙悟空看了看这个土地神，接过来吃的喝的请师傅用。他就问："我问你这个火焰山这么才能过去呀？""大圣呀，要想过这个火焰山非用芭蕉扇不可。""你瞧我把芭蕉扇借来了，为什么越扇火越大呀？""哦，你给我看看，这个芭蕉扇是假的，大圣呀你受骗了。""啊，我受骗了，那真的呢？""真的还在铁扇公主的那里。要借真扇子必得找牛魔王那才行呀。""这么说火焰山的火是牛魔王他放的了？""大圣呀这个火呀是你自己放的。""胡说，这么会是我放的呢，你要再胡说我打死你。""哎，大圣你别生气，你忘了在500年前，你大闹天宫被关在太上老君的八卦炉里面了，那太上老君过了七七四十九天，打开了炉看看你是不是烧化了，谁知一揭开炉盖你跳出来了，稀里哗啦的蹬倒了八卦炉，掉下来几块带火的砖就落到这了，就变成了火焰山了。""我说猴哥呀，原来火是你放的，那……"他还想再说什么，孙悟空啪打了他一巴掌，"别废话，土地神，牛魔王在什么地方？""回大圣的话，前些日子牛魔王到别出去了，现在可能回来了，大圣你就快去借真的芭蕉扇吧。""好吧，师傅你就在这里休息休息，我再去借真的芭蕉扇，咱们好过火焰山，""那你就快去吧""八戒你要好好照顾师傅。""猴哥你就放心吧。"孙悟空一转身就去找牛魔王去了。
牛魔王回来了，孙悟空到那里当当的一打门，牛魔王出来了，手里头攥着一个大棍子，见了孙悟空他的火大了把眼睛一瞪，"你这个猴头，找我干吗？"你说为什么牛魔王一见孙悟空这么大火呀，原来铁扇公主呀已经把孙悟空借扇的事和打猴拳的事都说了，这个时候牛魔王装糊涂，"你来干什么"孙悟空就说了，"牛大哥是这么回事，我保护师傅上西天去取经，过不了火焰山了，想借你的芭蕉扇用用，可嫂子呢太小气，他不借给我，大哥你给说说情吧。""去你的吧，我儿子红孩儿的仇还没有报，你又来借扇子，看见了没有，你要是能胜过我手中的棍子我就借给你，看棍！"说着牛魔王拿棍子就打。孙悟空赶紧就往旁边一闪，拿金箍棒一挡，打起来了。打着打着忽然听见有人就喊"牛爷，我们大王请你去喝酒呢，你快去吧。""牛魔王一听点了点头，好我现在就去。"接着牛魔王又对孙悟空说了："猴头，我现在有事，等我喝完了酒咱们再打。"说完他一闪身进了洞了，工夫不大骑着一个碧水金睛兽走出来了，骑着这个碧水金睛兽就往远处跑去了。孙悟空心想你跑了，就把头一歪，眨巴眨巴眼睛心里一琢磨，这个牛魔王他上哪喝酒去了呢？对我跟着去看看，想到着他就变了一股清风就追去了。
工夫不大他就看见了，来到了一座山上。牛魔王一下不见了，哪去了？往下一看有个山窝，山窝底下有这么一个大水潭，旁边还立着一个石碑，石碑上还刻着六个大字，乱石山碧波潭。这是一个大水潭呀。牛魔王一定到水里去了，我也要到水里看看，孙悟空一说就变成了一个大螃蟹，他也跳下去了。到下面一看有一座牌楼，牌楼边栓着牛魔王骑的那个碧水金睛兽，他又往里面走，过了牌楼就没有水了。孙悟空斜着身子横着就爬进去了。一瞧牛魔王正和老龙精在那里喝酒呢，孙悟空这么一看喝上了，他们这么一喝那个时候喝完呀，我趁着这个工夫，我变做牛魔王的模样，我去找他的夫人铁扇公主，想个办法把芭蕉扇弄到手吧，对太妙了我就是这个主意。说着孙悟空爬到牌楼那里摇身一变他变成了牛魔王的模样了，一点不差，他就把碧水金睛兽，碧水金睛兽就好象（大老虎似的，两个大眼睛），他就骑着碧水金睛兽窜出碧波潭，来到芭蕉洞。手啪啪的一大门："夫人开门来。"这个铁扇公主一听牛魔王回来了，很高兴就打开了洞门让牛魔王进来了。她那里知道这个牛魔王是孙悟空变的，她就跟牛魔王说了："大王呀，刚才我还没有跟你说完呢，那个猴子来了捣乱，你说扇子能借给他吗？""这个扇子是咱们的镇山宝贝，那里能借给别人呢，那个猴头本事可大了，你可要小心不要让他把扇子骗去了。""大王你放心吧，他骗不了去，你看这不是在我这里的吗？"说着她一张嘴从嘴吐出了杏树叶大小的那么一个小芭蕉扇。他用手指头捏着，“大王你看不是在这里的吗？”孙悟空一看就这么大一点是不是又是假的呀？他就说了"夫人，这么大点的扇子怎么能扇火焰山那么大的火呢？""大王你刚出去才多少日子怎么就忘了，这是自家的宝贝呀，你看不是用手一捻棒上的红线念一声口诀，扇子就会变成很大很大的吗？"说着铁扇公主一念口诀，孙悟空他聪明的很他听了一遍就悄悄的记在心里了。他把这个扇子往嘴里这么一搁，一拉下脸，大叫了一声"嫂子你看看我是谁？"气的铁扇公主身子往后一仰扑通的一下，就躺在地上了。孙悟空也不顾着管他了，就赶紧走出芭蕉洞找他师傅去了。